January 26th, 2018

Новый банковский закон: подозревай и блокируй

Парламентарии в первом чтении приняли законопроект о блокировке карт, на которые совершаются подозрительные переводы.

Согласно документу, максимальный срок блокировки – два рабочих дня. Согласие плательщика на блокировку перевода и карты не требуется. Перечень признаков, которые делают перевод подозрительным, банки могут формировать сами, не отклоняясь от требований регулятора. Внутренние положения кредитных организаций не будут распространяться лишь на платежи из бюджета.

Авторы законопроекта обязывают банки незамедлительно после блокировки запрашивать у клиента документы, подтверждающие законность операции, после получения которых та может быть завершена. Вернуть деньги плательщику можно только в том случае, если те не зачислены на счёт получателя, а сам получатель не представил нужные бумаги.

Ко второму чтению в законопроекте должен появиться перечень признаков подозрительных операций и другие доработки.

https://money.inguru.ru/novosti_bankovskoj_otrasli/novyj_bankovskij_zakon_podozrevaj_i_blokiruj